Desde propietarios tradicionales hasta emprendedores emergentes: diversificación de la clientela de ultra-alto patrimonio
Modelo de gestión de activos basado en administración de inversiones conectado con OCIO, patrimonio e intermediación financiera con soluciones personalizadas por familia
Samsung Securities anunció el 14 de octubre que, a partir de septiembre, ha alcanzado 200 familias clientes en su unidad de oficina familiar, con activos bajo gestión de 55 billones de won.
La oficina familiar es un servicio de gestión de activos dirigido a clientes de ultra-alto patrimonio neto con activos financieros de 100.000 millones de won o superior. La base de clientes se ha ampliado significativamente, pasando de propietarios de empresas tradicionales a propietarios de salida con liquidez significativa generada mediante ventas de empresas, emprendedores emergentes y personas de patrimonio ultra-elevado.
En particular, los clientes de propietarios de salida se han triplicado en los últimos tres años, consolidándose como un segmento clave de clientela. Recientemente, ha aumentado también la afluencia de personas de patrimonio individual que poseen activos financieros de 100.000 millones de won o superior, independientemente de sus participaciones empresariales.
Un portavoz de Samsung Securities declaró: "Los propietarios tradicionales que poseen activos centrados en participaciones empresariales, los propietarios emergentes que han acumulado activos durante el crecimiento empresarial, y los propietarios de salida que han asegurado una liquidez significativa mediante venta de empresas, presentan enfoques diferentes en cuanto a asignación de activos, objetivos de inversión y planes de sucesión. Hemos logrado estos resultados al desarrollar continuamente nuestros sistemas de gestión de inversiones en respuesta a los cambios en la composición de nuestros clientes".
Un ejemplo destacado es el modelo de "gestión de activos orientada a la inversión", donde especialistas en inversión de la oficina central trabajan conjuntamente con los equipos de banca privada para atender a los clientes. Este modelo proporciona procesos sistemáticos de gestión de inversiones a nivel de inversor institucional para clientes con activos significativos o aquellos que experimentan liquidez temporal por venta empresarial.
Samsung Securities también opera un "comité" de asesoría dedicada por familia, compuesto por expertos internos. A través de reuniones regulares anuales y consultas periódicas, revisan la situación patrimonial actual de los clientes y sus desafíos principales, proporcionando soluciones personalizadas por familia trabajando con expertos en inversión, tributación y sucesión.
Otro rasgo distintivo es el servicio de gestión de inversiones externas (OCIO) con sistemas de operación a nivel de inversor institucional. Al proporcionar soluciones clave de gestión de activos por familia, el volumen de OCIO bajo administración superó los 900.000 millones de won a finales de junio. Recientemente, Samsung Securities conecta su infraestructura operativa con entidades de su conglomerado financiero para ofrecer soluciones OCIO personalizadas que reflejen los objetivos de inversión y las características específicas de cada familia.
Samsung Securities ha analizado que existen diferencias significativas en los portafolios entre segmentos de clientes. Los propietarios de salida utilizan activamente activos globales e inversiones alternativas; los propietarios tradicionales mantienen un equilibrio relativamente uniforme entre acciones, bonos, inversiones alternativas y liquidez. Los propietarios emergentes se caracterizan por una estructura de gestión de activos dual con objetivos operativos diferenciados entre activos personales y corporativos. Dado que las necesidades de clientes de ultra-alto patrimonio neto son diversas, la empresa implementa estrategias de gestión de activos según el proceso de formación y los objetivos de cada patrimonio.
Yu Jeong-hwa, vicepresidente ejecutivo y jefe de la División de Oficina Familiar de Samsung Securities, declaró: "Nuestra fortaleza radica en la acumulación prolongada de soluciones adaptadas a las preocupaciones y requisitos específicos de clientes con activos financieros de 100.000 millones de won o superior. Sobre la base de la experiencia acumulada al gestionar activos de clientes de 55 billones de won, asociaciones globales e infraestructura de Samsung, evolucionaremos hacia una oficina familiar que reflexiona conjuntamente sobre decisiones significativas y el futuro familiar, más allá de la gestión de activos, diseñando riqueza que trascienda generaciones".
* Este artículo ha sido traducido por IA.