![Choi Jong-jin, director de la División de Innovación en Pensiones de Inversiones Coreanas, lidera una sesión de presentación del MTS de pensiones el 6 de octubre por la mañana en la Torre TP de Yeouido, Seúl.[Foto=Inversiones Coreanas]](https://image.ajunews.com/content/image/2026/10/06/20261006134045216279.jpg)
Los fondos de pensión transferidos a Inversiones Coreanas tras la implementación del sistema de transferencia física de fondos de pensión han superado los 2 billones de wones. Inversiones Coreanas planea una revisión integral de su Sistema de Trading Móvil de Pensiones (MTS) y acelera su estrategia para establecer una plataforma de pensiones integral que gestione todo el ciclo de vida del cliente, desde la acumulación hasta la gestión y el retiro, con el objetivo de alcanzar el liderazgo del mercado.
Inversiones Coreanas celebró el 6 de octubre una sesión informativa sobre el MTS de pensiones en la Torre TP de Yeouido, Seúl, donde presentó la pantalla de inicio de pensiones rediseñada, funcionalidades clave como "Mi patrimonio total de pensión" y alertas personalizadas. Según Inversiones Coreanas, desde la implementación del sistema de transferencia física de fondos de pensión, la empresa ha recibido activos de pensión que superan los 2 billones de wones. El número de cuentas IRP también ha superado los 567.000. La empresa señaló que aproximadamente el 70-80% de los fondos transferidos provienen del sector bancario, mientras que las transferencias entre corredurías representan alrededor del 20-30%.
Inversiones Coreanas actualmente ocupa el tercer lugar en la industria de valores en términos de fondos de pensión acumulados y el décimo lugar entre todos los operadores. La estrategia de la empresa es combinar su competencia existente en Private Banking (PB) e Inversión Bancaria (IB) con una plataforma digital para aspirar al liderazgo a largo plazo en el negocio de pensiones. En particular, la empresa se enfoca en construir un sistema de gestión de activos a largo plazo en lugar de simplemente vender productos, reconociendo que puede mantener relaciones con clientes de pensiones durante décadas.
El núcleo de la revisión del MTS es permitir que los clientes verifiquen todos sus activos de pensión en un solo lugar y realicen acciones necesarias de inmediato. Los clientes pueden visualizar todos los activos de pensión mantenidos en Inversiones Coreanas en una única pantalla, sin necesidad de consultar por separado fondos de pensión corporativos, fondos de pensión individual u otros esquemas o cuentas específicas.
En "Mi patrimonio total de pensión" los clientes pueden ver el tamaño total de activos, tasas de retorno y carteras por producto. Para cada cuenta, incluyendo cuentas IRP, fondos de pensión de aportación definida (DC) y fondos de pensión individual, la plataforma proporciona información de gestión necesaria como aportes del año actual, capacidad de aportación adicional y proporción de inversión en activos de riesgo. Los cambios en Fondos Cotizados en Bolsa (ETF) negociados el mismo día y saldos de efectivo se reflejan en tiempo real, permitiendo a los clientes utilizar sus cuentas de pensión para inversión real y gestión de activos.
La empresa también refuerza funcionalidades de gestión personalizada utilizando datos de clientes. Para clientes que han abierto cuentas pero no han depositado fondos, se sugiere el depósito; para aquellos que han realizado aportes pero no han invertido, se proponen estrategias de inversión. La plataforma analiza vencimientos de depósitos, proporciones de activos de riesgo y estado de gestión por cuenta para sugerir de manera gradual las acciones que los clientes deben realizar de inmediato.
El hecho de que la base de clientes de pensiones está rejuveneciendo también respalda la estrategia centrada en MTS. La edad promedio de nuevos afiliados a fondos DC en Inversiones Coreanas ha disminuido de 40 años en 2015 a 36 años en 2025. La proporción de clientes que reciben retiros de pensiones aumentó del 11% al 85% durante el mismo período. La empresa observa que se está consolidando una estructura en la que los clientes abren cuentas de pensiones a edades más jóvenes y gestionan activos a largo plazo hasta después de la jubilación.
En el futuro, la empresa también introducirá un servicio que permite a los clientes seleccionar carteras modelo (MP) estructuradas por expertos según su perfil de inversión. Sin depender de asesores externos, la empresa planea presentar carteras combinando su investigación interna, selección de productos y capacidades de asignación de activos de pensión. Posteriormente, agregará análisis de condiciones de mercado de productos mantenidos utilizando inteligencia artificial, comparación del estado de gestión de pensiones de los clientes utilizando datos de todos los clientes, y diseño de retiro personalizado después de la jubilación.
Inversiones Coreanas integrará su fortaleza existente en las organizaciones de Private Banking e Inversión Bancaria, además de su canal digital, en su negocio de pensiones. La estrategia es proporcionar consultoría de gestión de activos a través de PB para clientes individuales y soluciones integrales de pensiones mediante la interconexión de IB y redes de operaciones corporativas para clientes empresariales.
Choi Jong-jin, director de la División de Innovación en Pensiones de Inversiones Coreanas, afirmó: "Es necesario proporcionar una plataforma de pensiones integral que abarque toda la vida del cliente. Inversiones Coreanas continuará perfeccionando su plataforma personalizada para que los clientes puedan prepararse para la jubilación de la manera más fácil y segura posible bajo nuestro lema 'En pensiones no hay jubilación'".
* Este artículo ha sido traducido por IA.