![Vista exterior de la Autoridad de Supervisión Financiera ubicada en Yeouido, Seúl. [Fotografía=Yoo Dae-gil, reportero dbeorlf123@ajunews.com]](https://image.ajunews.com/content/image/2026/09/21/20260921092406207000.jpg)
La Autoridad de Supervisión Financiera convocó a los jefes de cumplimiento normativo de las principales casas de bolsa para inspeccionar deficiencias en el control interno de las operaciones comerciales, incluyendo la inducción excesiva de transacciones de crédito y transacciones sin liquidación, la transferencia de comisiones y gastos, y transacciones excesivas ilegales. La autoridad también ordenó que los departamentos de cumplimiento normativo asuman el rol de "equipo rojo" desde la etapa de diseño y deliberación de productos financieros, fortaleciendo así sus funciones preventivas.
La Autoridad de Supervisión Financiera anunció que celebró una "reunión de consulta sobre el fortalecimiento del control interno centrado en el inversionista" con los jefes de cumplimiento normativo de 21 casas de bolsa el 21 de septiembre por la mañana en la Asociación de Inversión Financiera en Yeouido, Seúl. A la reunión asistieron 10 sociedades integrales de inversión financiera y 11 casas de bolsa de tamaño medio.
Seo Jae-wan, subdirector de la división de inversión financiera de la Autoridad de Supervisión Financiera, señaló en su discurso de apertura: "Las casas de bolsa han logrado un crecimiento externo significativo junto con el desarrollo del mercado de capitales, y sus responsabilidades como instituciones financieras también han aumentado". Agregó: "Ya no es suficiente la protección de inversionistas de carácter meramente demostrativo para satisfacer las expectativas y estándares cambiantes del público".
La autoridad reguladora enfatizó específicamente que se han planteado críticas sobre prácticas comerciales que solo benefician a las casas de bolsa, como la inducción excesiva de transacciones de crédito y transacciones sin liquidación, así como la transferencia de comisiones y gastos a los clientes. Informó también que se han identificado casos de deficiencias en el control interno en algunas sucursales clave, incluyendo transacciones excesivas ilegales, transacciones discrecionales y delegadas ilegales, así como consultas no autorizadas de información crediticia de clientes.
La inspección reciente de la idoneidad en el diseño y fabricación de productos financieros de alto riesgo reveló que los procedimientos preventivos de protección de inversionistas siguen siendo insuficientes. La Autoridad de Supervisión Financiera enfatizó la necesidad de que los departamentos de cumplimiento normativo asuman el rol de "equipo rojo" dentro de la empresa desde la etapa de diseño y deliberación de productos, realizando inspecciones activas sobre el riesgo del producto y posibles conflictos de intereses.
La autoridad ordenó a la administración, incluyendo los directores ejecutivos, que cumplan efectivamente con las obligaciones de gestión del control interno de conformidad con el diagrama de responsabilidades implementado recientemente. Subrayó la importancia de que los departamentos de cumplimiento normativo cuenten con autoridad suficiente y recursos humanos y materiales adecuados.
La Autoridad de Supervisión Financiera compartió con la industria las deficiencias identificadas en inspecciones recientes de sucursales clave de casas de bolsa importantes, incluyendo transacciones excesivas ilegales, transacciones discrecionales y delegadas, y problemas en la gestión de información crediticia de clientes, solicitando el fortalecimiento del control interno.
La autoridad también instó a una revisión del control interno con respecto a las inversiones en el extranjero. Específicamente, recomendó reflejar indicadores efectivos de protección de inversionistas en los sistemas de evaluación del desempeño (KPI), fortalecer el control sobre eventos y publicidad de inversiones en acciones extranjeras, y racionalizar los procesos de selección y gestión de corredores locales extranjeros y el cálculo de las tasas de comisión sobre depósitos en moneda extranjera de inversionistas.
La autoridad también divulgó los resultados de la inspección de medidas de gestión por etapa de lanzamiento de productos financieros. Tras verificar el cumplimiento del diagrama de responsabilidades en 3 casas de bolsa y 2 sociedades gestoras de activos, la Autoridad de Supervisión Financiera determinó que es necesario concretar las medidas de gestión para permitir la identificación y mejora anticipada de riesgos y brechas en el control interno que puedan surgir en los procesos de fabricación y venta.
La autoridad también ordenó el fortalecimiento de la autoridad del oficial de protección del consumidor (CCO). Se presentaron medidas como permitir que el CCO solicite reconsideración en los procesos de fabricación y lanzamiento de nuevos productos financieros y en el establecimiento del sistema de evaluación del desempeño. Los departamentos de cumplimiento normativo deben realizar inspecciones de segundo nivel sobre las medidas de gestión implementadas por los departamentos de operaciones y monitorear continuamente las deficiencias.
La Autoridad de Supervisión Financiera verificó también el estado de implementación del plan integral de mejora de publicidad anunciado el 1 de septiembre y solicitó a las casas de bolsa que fortalezcan el control interno para erradicar la publicidad falsa y exagerada.
Seo Jae-wan, subdirector de la división de inversión financiera de la Autoridad de Supervisión Financiera, concluyó: "Las casas de bolsa han logrado un crecimiento externo significativo junto con el desarrollo del mercado de capitales, y sus responsabilidades como instituciones financieras también han aumentado". Reiteró: "Ya no es suficiente la protección de inversionistas de carácter meramente demostrativo para satisfacer las expectativas y estándares cambiantes del público".
* Este artículo ha sido traducido por IA.