Segunda sesión del consejo de erradicación de estafas telefónicas
Plataforma de IA 'ASAP' bloquea 7.009 cuentas sospechosas de estafa telefónica
La Comisión de Servicios Financieros anunció que celebró la segunda sesión del consejo de erradicación de estafas telefónicas el día 20, presidida por el vicecomisionado Kwon Dae-young, en la sede de Woori Bank, con la participación de la Policía Nacional, la Agencia de Impuestos, la Comisión de Supervisión Financiera, la Agencia de Seguridad Financiera y principales bancos comerciales.
Según la Comisión de Servicios Financieros, la plataforma de IA para compartir y analizar información de estafas telefónicas denominada «ASAP» recibió 463.000 casos sospechosos de información sobre estafas telefónicas en el sector bancario durante nueve meses, desde octubre del año pasado hasta finales de julio de este año. A través de esta plataforma se bloquearon 7.009 cuentas y se evitó que se hurtaran 66.360 millones de won en fondos de manera anticipada.
Desde el 4 de este mes, no solo las empresas financieras, sino también las compañías de telecomunicaciones y las agencias de investigación pueden compartir información sospechosa de estafas telefónicas a través de ASAP. Las compañías de telecomunicaciones han comenzado a compartir aproximadamente 100 casos de información, como números de teléfono sospechosos de ser utilizados en estafas telefónicas, desde poco después de la entrada en vigor de la ley, y las empresas financieras están respondiendo mediante la vinculación con el sistema de detección de transacciones financieras anómalas (FDS).
El sector bancario también está reforzando sus propias medidas de respuesta mediante la vinculación del FDS y los sistemas de prevención de lavado de dinero (AML). Woori Bank mejoró la precisión de la detección vinculando los datos de ambos sistemas y compartió 576 casos de cuentas sospechosas de otros bancos detectados en el sistema AML a través de ASAP entre marzo y julio.
El sector de telecomunicaciones también está generando casos de prevención de fraudes mediante la colaboración con entidades financieras y agencias de investigación. LG Uplus detectó servidores de aplicaciones maliciosas en colaboración con la policía y bancos, y bloqueó preventivamente casos en los que los clientes intentaban enviar fondos prestados a bandas criminales.
La Comisión de Servicios Financieros tiene previsto avanzar en la erradicación de cuentas fantasma utilizadas no solo en estafas telefónicas, sino también en diversos delitos como tráfico de drogas y juego ilegal. El organismo planea comprender la situación de las cuentas fantasma en todo el sector financiero y examinar formas de adoptar medidas de seguimiento en conjunto con agencias relacionadas como el Ministerio de Justicia, la Agencia de Impuestos y la Policía Nacional.
También se están impulsando mejoras normativas para prevenir el lavado de dinero a través de criptomonedas y la fuga de fondos delictivos. La Ley de Reembolso de Víctimas de Fraude Telefónico, enmendada para permitir la detección de transacciones sospechosas, el bloqueo de cuentas y la recuperación de fondos, entrará en vigor el 1 de octubre.
Kwon Dae-young, vicecomisionado de la Comisión de Servicios Financieros, señaló que "el mayor significado de ASAP es que los sectores financiero, de investigación y de telecomunicaciones, que habían estado desconectados hasta ahora, se han conectado en un único sistema y están colaborando de manera práctica, más que la propia plataforma tecnológica", y agregó "seguiremos fortaleciendo la colaboración entre agencias para reducir las pérdidas por delitos financieros, incluidas las estafas telefónicas".
* Este artículo ha sido traducido por IA.