Externos también pueden presentar denuncias anónimas... También se permite la denuncia representada a través de abogados
![Vista exterior de la Autoridad Supervisora Financiera ubicada en el distrito de Yeongdeungpo, Seúl [Foto=Reportero Yu Dae-gil]](https://image.ajunews.com/content/image/2026/10/14/20261014095927453012.jpg)
La FSS anunció el 14 de octubre que ha establecido, en colaboración con las asociaciones centrales de cada sector, un sistema unificado de denuncias de cumplimiento normativo para el sector financiero de pequeña escala.
Esta iniciativa busca compensar las deficiencias en el control interno, particularmente la dificultad de separar funciones en organizaciones pequeñas, y prevenir incidentes financieros.
En primer lugar, la denominación anterior de "denuncia interna" se reemplaza por "denuncia de cumplimiento normativo". El alcance de denunciantes se amplía de empleados actuales a cualquier persona, incluyendo empleados actuales y anteriores, así como terceros. Los denunciantes pueden informar no solo de actos ilegales ya ocurridos, sino también de situaciones donde se anticipan violaciones debido a deficiencias en el control interno.
Se refuerzan también los mecanismos de protección de denunciantes. Se implementan plenamente canales de denuncia anónima y se permite la denuncia representada por abogados. Las personas involucradas en la recepción, procesamiento y revisión de denuncias deben presentar compromisos de confidencialidad. Se especifican siete categorías de prohibiciones contra represalias, incluyendo perjuicio en decisiones de personal motivado por la denuncia.
Se revisan los criterios de pago de recompensas. Mientras que anteriormente la detección de incidentes financieros era el principal motivo de pago, en lo sucesivo las recompensas se pueden otorgar por contribuir a la identificación de daños a múltiples consumidores financieros o violaciones graves de la normativa financiera. También se incluyen casos donde las denuncias preventivas sobre instrucciones ilegales o injustas, o deficiencias en el control interno, evitan incidentes financieros. Los criterios de cálculo se especifican con mayor detalle, incluyendo el pago de un porcentaje determinado del monto del incidente, daños o infracción.
El límite de recompensas se establece en un máximo de 1.000 millones de wones o 500 millones de wones, dependiendo del sector y el tamaño de la empresa. Los bancos de ahorro con activos totales superiores a 1 billón de wones y las empresas de financiación especializada con activos totales superiores a 2 billones de wones pueden recibir hasta 1.000 millones de wones. En el sector de finanzas mutualistas, la Cooperativa Agrícola Nacional (Nonghyup) y las cooperativas de crédito (Shingyup) pueden recibir hasta 1.000 millones de wones, mientras que las cooperativas pesqueras (Suhyup) y asociaciones forestales pueden recibir hasta 500 millones de wones. Se establece también un nuevo programa de asistencia por daños materiales que cubre gastos de tratamiento médico, costos de litigio y otros gastos relacionados con la denuncia.
Se crea un fundamento legal para que los empleados internos que hayan participado en actos ilegales y se autodenuncien rápidamente puedan recibir reducción o exención de sanciones disciplinarias. Por el contrario, los que conocen actos ilegales o injustos de terceros y no presentan denuncia pueden ser sancionados disciplinariamente. Sin embargo, las sanciones por incumplimiento en la presentación de denuncias se aplicarán inicialmente a bancos de ahorro y empresas de financiación especializada, que tienen obligaciones de establecer normas internas de control correspondientes.
El sistema revisado entrará en vigor a partir del 1 de octubre para bancos de ahorro, el 19 de octubre para finanzas mutualistas, y el 1 de noviembre para el sector de financiación especializada. La FSS planea verificar la adecuación de la operación del sistema durante inspecciones de empresas financieras y continuará proporcionando apoyo y ajustes complementarios para su implementación exitosa.
* Este artículo ha sido traducido por IA.