Revisión exhaustiva de estructura de comisiones
Exigen plan de fortalecimiento de capital a NH tras quedarse por debajo de recomendación BIS
![Vista general de la Comisión de Supervisión Financiera ubicada en Yeouido, Seúl [Foto=Reportero You Dae-gil]](https://image.ajunews.com/content/image/2026/09/10/20260910141518181114.jpg)
Según informaron fuentes del sector financiero el 10 de septiembre, la Comisión de Supervisión Financiera inició la inspección al OK Banco de Ahorro a finales del mes anterior.
La Comisión realizó una revisión exhaustiva de la estructura de comisiones del OK Banco de Ahorro. Desde el inicio del año, la Comisión ha fortalecido el control interno para prevenir conductas indebidas en el sector de bancos de ahorro, como el procesamiento arbitrario de solicitudes de cancelación anticipada de créditos de clientes como amortizaciones intermedias.
El OK Banco de Ahorro también fue sometido a una inspección presencial de la Comisión el año anterior debido a su elevada tasa de morosidad. La tasa de morosidad del OK Banco de Ahorro fue de 9,05% a finales de 2024, superando el promedio del sector de 8,52%. Disminuyó hasta 5,80% a finales de 2025, pero aumentó nuevamente a 6,58% a finales de junio de este año. Sin embargo, se supo que esta inspección se enfocó principalmente en las comisiones.
La Comisión de Supervisión Financiera también llevará a cabo una inspección periódica del SBI Banco de Ahorro a finales de año. La tasa de morosidad general del SBI Banco de Ahorro en el primer semestre de este año fue de 4,52%, aumentando 0,19 puntos porcentuales con respecto al mismo período del año anterior, pero permaneciendo por debajo del promedio de 6,19% de los cinco bancos de ahorro con mayores activos.
Sin embargo, la tasa de morosidad de financiamiento inmobiliario fue de 20,05%, aumentando 13,33 puntos porcentuales con respecto al período anterior del año pasado. En consecuencia, se prevé que la gestión de proyectos inmobiliarios, la provisión de reservas y la administración de créditos en mora en los créditos relacionados con bienes raíces serán los principales objetivos de inspección.
La Comisión de Supervisión Financiera está reforzando también la supervisión de bancos de ahorro cuyos indicadores de solidez no alcanzan los niveles recomendados. La Comisión exigió a NH Caja de Ahorro, cuya razón de capital propio según la norma BIS está por debajo de la recomendación de 11%, un plan de mejora de solidez que incluya fortalecimiento de capital y opciones de financiamiento. La razón BIS de NH Caja de Ahorro a finales de junio de este año es de 10,95%.
La presión continua sobre la solidez del sector de bancos de ahorro se debe a que aún persisten las preocupaciones sobre el incumplimiento de financiamiento inmobiliario.
Como resultado de un examen exhaustivo de los informes de gestión del primer semestre de este año de 79 bancos de ahorro publicados en la Asociación Central de Bancos de Ahorro, 40 instituciones mostraron tasas de morosidad superiores al 10% en créditos relacionados con bienes raíces, lo que representa más de la mitad del total. Los créditos relacionados con bienes raíces incluyen financiamiento inmobiliario, construcción e industria inmobiliaria. Tres instituciones —KB Banco de Ahorro, Sangsang-in Banco de Ahorro y Daemyung Banco de Ahorro— registraron tasas de morosidad superiores al 30%.
La tasa de morosidad de créditos relacionados con bienes raíces de los cinco bancos de ahorro con mayores activos —SBI, OK, Korea Investment, Welcome y Acuon Banco de Ahorro— también aumentó a 12,58% a finales de junio de este año, en comparación con 9,82% a finales del año anterior, registrando un incremento de 2,76 puntos porcentuales.
Analistas del sector señalan que, aunque continúa la liquidación de proyectos de financiamiento inmobiliario, la recesión económica inmobiliaria prolongada, principalmente en áreas regionales, está agravando los problemas de los proyectos restantes.
Un portavoz de la industria de bancos de ahorro declaró: «La carga de la tasa de morosidad continúa mientras que la recuperación del mercado inmobiliario se retrasa y las tasas de interés de mercado aumentan. Aunque estamos siendo más conservadores en nuevos créditos, los problemas están surgiendo también en créditos existentes a medida que las condiciones del mercado empeoran».
* Este artículo ha sido traducido por IA.