Inversión concentrada en semiconductores, baterías de segunda generación, IA y vehículos del futuro… fondo de 600 mil millones de wones
El 'Segundo Fondo de Crecimiento con Participación Popular', destinado a invertir en industrias de tecnología avanzada como semiconductores, baterías de segunda generación, inteligencia artificial (IA) y vehículos del futuro, será puesto a la venta al público en general durante dos semanas a partir del 30 de este mes. El monto de recaudación es de 600 mil millones de wones, y en la primera semana de ventas se asignará prioritariamente el 50% de los volúmenes a los grupos de menores ingresos.
La Comisión de Servicios Financieros anunció el día 8 que, como resultado de la convocatoria del 'Consorcio de Fondos con Participación Popular' para la administración del segundo fondo, se seleccionaron los mismos 10 gestores de activos que en la primera etapa.
Los fondos del segundo fondo se distribuirán en 10 subfondos: 2 gestoras de gran tamaño (12 mil millones de wones cada una), 4 gestoras de tamaño medio (8 mil millones de wones cada una) y 4 gestoras de pequeño tamaño (4 mil millones de wones cada una).
Las gestoras de gran tamaño son DS Asset Management y Korea Investment Value Asset Management. Las gestoras de tamaño medio son Brain Asset Management, KB Asset Management, Quad Asset Management y Truston Asset Management. Las gestoras de pequeño tamaño son DB Asset Management, NH Hedge Asset Management, Torus Asset Management y Hana Asset Management.
Los fondos públicos (3 productos) en los que se inscriben los ciudadanos comparten los rendimientos operacionales de los 10 subfondos, y dado que cualquier producto en el que se inscriba tiene la misma estructura de inversión en una cartera idéntica, la tasa de rendimiento es igual para todos.
Los principales objetivos de inversión del Fondo de Crecimiento con Participación Popular son empresas e industrias relacionadas con sectores estratégicos de tecnología avanzada como semiconductores, baterías de segunda generación, hidrógeno, vehículos del futuro, defensa e IA, idénticos a los del Fondo Nacional de Crecimiento. El monto de recaudación también es de 600 mil millones de wones, igual al de la primera etapa.
Los productos se lanzarán oficialmente el 30 de este mes y se venderán por orden de llegada durante dos semanas hasta el 15 de octubre. Se podrán adquirir a través de 10 bancos comerciales y 14 casas de bolsa, con ventas simultáneas en sucursales físicas y en línea.
El Gobierno ofrece beneficios fiscales que incluyen una deducción de ingresos de hasta 18 millones de wones sobre el monto invertido y una tributación separada del 9,9% sobre los ingresos por dividendos durante un máximo de 5 años. Para acceder al apoyo fiscal, se requiere ser 'una persona mayor de 19 años o un asalariado mayor de 15 años' e inscribirse a través de una cuenta dedicada del Fondo de Crecimiento con Participación Popular. Sin embargo, si se califica como contribuyente sujeto a impuesto global sobre ingresos financieros en al menos una ocasión durante los 3 años anteriores al lanzamiento del fondo (2023-2025), no es posible abrir una cuenta dedicada.
El límite máximo de inversión en fondos a través de la cuenta dedicada es de 100 millones de wones anuales (máximo de 200 millones de wones durante 5 años), mientras que el límite mínimo se establece entre 0 y 1 millón de wones según la autonomía de cada distribuidora. El límite de inversión por persona es de 30 millones de wones anuales.
Este segundo fondo amplió significativamente el volumen de productos destinados exclusivamente a grupos de menores ingresos al 50% de las ventas totales. Sin embargo, si el volumen asignado para grupos de menores ingresos no se agota en la primera semana, se venderá al público en general a partir de la segunda semana. En cuanto al método de venta, en la primera semana la proporción de ventas en línea se limitó a 40% en bancos y 60% en casas de bolsa.
Este fondo no permite el rescate anticipado durante 5 años, y los gastos de comisión y honorarios rondan aproximadamente el 1,2% anual (aproximadamente el 1,0% en línea).
* Este artículo ha sido traducido por IA.