Incumplimiento en notificación de información de transacciones financieras y violaciones en notificación de errores en operaciones electrónicas
Primeras sanciones tras inspección ordinaria a la institución
![Vista de la Superintendencia Financiera ubicada en Yeouido, Seúl. [Foto=Reportero Yu Dae-gil]](https://image.ajunews.com/content/image/2026/09/04/20260904133508933044.png)
Tossbank ha recibido una advertencia institucional y una multa de aproximadamente 24 millones de pesos por incumplimiento en la notificación de información de transacciones financieras durante su primera inspección ordinaria de la Superintendencia Financiera.
Según fuentes del sector financiero del 4 de septiembre, la Superintendencia Financiera publicó los resultados de la inspección ordinaria a Tossbank el 3 de septiembre.
La inspección ordinaria se llevó a cabo entre el 4 de noviembre y el 6 de diciembre de 2024, y la medida sancionatoria fue impuesta el 25 de agosto.
La Superintendencia Financiera identificó violaciones legales debidas a deficiencias en los controles internos de Tossbank e impuso una advertencia institucional y una multa de 245 millones de pesos aproximadamente.
Se aplicaron sanciones de "advertencia" a tres directivos, mientras que a dos se les impuso una medida por "hechos irregulares de empleados retirados (equivalente a advertencia)". En cuanto al personal, se dictaron sanciones que incluyen descuento salarial para un empleado, constatación de hechos irregulares para un empleado retirado y cuatro asuntos que requieren tratamiento autónomo.
Las principales violaciones detectadas por la Superintendencia Financiera fueron las siguientes: △Incumplimiento de la obligación de notificación y registro de la información sobre la provisión de datos de transacciones financieras, así como su gestión △Incumplimiento de la obligación de solicitar la apertura del procedimiento de extinción de crédito de cuentas defraudadas y de notificación a víctimas por presentación de reclamaciones △Incumplimiento de obligaciones de reporte, notificación a clientes en caso de establecimiento y modificación de términos y condiciones relacionados con transacciones financieras △Retraso en la construcción de sistemas de consulta de clientes para el uso y provisión de información de crédito △Incumplimiento de obligaciones de publicidad de créditos a accionistas principales △Incumplimiento de medidas de protección al personal de atención al cliente △Violación de controles de cambios de programas y otros incumplimientos de las obligaciones de garantizar la seguridad de las operaciones electrónicas △Incumplimiento de la obligación de notificación al cliente sobre correcciones de errores en operaciones de comercio electrónico; ocho infracciones en total.
Además, la Superintendencia Financiera notificó a Tossbank 22 medidas de gestión preventiva para fortalecer el sistema de gestión de ratios de capital, mejorar el sistema de evaluación crediticia para clientes de crédito bajo y medio, y expandir el suministro de crédito. Asimismo, comunicó 35 recomendaciones de mejora en áreas como el perfeccionamiento del sistema de evaluación del desempeño y el fortalecimiento de las capacidades de la junta directiva.
Independientemente de las sanciones dadas a conocer, la Superintendencia Financiera anunciará en el futuro sanciones adicionales relacionadas con asuntos que actualmente se encuentran en tramitación por separado.
* Este artículo ha sido traducido por IA.