Operación de 'grupos de trabajo de mejora de AML' por sector durante el segundo semestre
La FIU anunció haber celebrado el 27 del presente mes una «Sesión de Coordinación de Entidades Relacionadas con Prevención de Lavado de Dinero (AML)» junto a 16 organismos afines.
La FIU ha identificado cuatro áreas de vulnerabilidad en el sector financiero para desarrollar medidas de respuesta: △evaluación de riesgos △gobierno corporativo △mejora de sistemas △fortalecimiento del papel de asociaciones y cámaras centrales.
En primer lugar, se incentivará a las entidades financieras a realizar evaluaciones de riesgos periódicas y específicas que reflejen las características operativas de cada sector y empresa. En los campos donde se identifiquen vulnerabilidades, se priorizará la asignación de personal, presupuesto e infraestructura de tecnología de la información (TI).
También se fortalecerán los organismos y equipos dedicados a AML. La FIU señaló que la mayoría de las entidades financieras, excepto la banca, carecen de organismos especializados en AML o tienen personal que acumula otras funciones, lo que dificulta la acumulación de especialización. Asimismo, identificó como vulnerabilidad crítica el bajo nivel jerárquico de los responsables de reportes.
En consecuencia, se fomentará la operación de departamentos especializados en AML en las entidades financieras y se promoverá el ascenso jerárquico de los responsables de reportes. Se impulsará además la formación y ampliación de personal multidisciplinario que pueda integrar capacidades en TI y análisis de datos en las operaciones de AML.
Los sistemas de AML incorporarán activamente nuevas tecnologías como la IA. Aunque la mejora de sistemas de detección de operaciones sospechosas basados en IA se ha implementado principalmente en la banca, la FIU considera que la mejora de sistemas en sectores de alto riesgo y pequeñas entidades financieras es relativamente insuficiente, lo que ha ampliado la brecha digital entre sectores.
La FIU tiene previsto expandir las técnicas de detección basadas en IA y diversificar la lógica de detección para identificar operaciones fragmentadas o desviadas. Además, establecerá un sistema de control de calidad que valide periódicamente la precisión de los datos ingresados en los sistemas de AML.
También se reforzará el papel de las asociaciones y cámaras centrales. La FIU considera que existe un límite en la capacidad de las entidades financieras individuales o cooperativas para hacer frente a métodos de lavado de dinero cada vez más sofisticados y a los cambios normativos, por lo que ha decidido operar «grupos de trabajo de mejora de AML» a nivel de asociaciones y cámaras centrales a partir del segundo semestre de este año.
Ha Joo-sik, Planificador de Operaciones y Sistemas de la FIU, declaró: «Con la creciente diversificación y complejidad del lavado de dinero en años recientes, la respuesta de las entidades financieras debe trascender la simple mejora de sistemas o el cumplimiento meramente formal, hacia un control sustancial». Agregó: «La FIU también mejorará continuamente la educación, evaluación, inspección y supervisión para respaldar activamente el fortalecimiento de capacidades por sector».
* Este artículo ha sido traducido por IA.